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Contexte

Les cabinets en gestion de patrimoine font face à une réglementation obligatoire importante. De nombreux documents doivent être renseignés et signés par les clients pour que les cabinets puissent délivrer des conseils et/ou proposer des investissements à leurs clients.

Problématiques

La réglementation est importante et chronophage.

Le cabinet doit être en mesure de faire remplir un questionnaire de risques afin de déterminer le profil de risques, l’expérience et les connaissances du client, avec un scoring connu par le cabinet. En cas de contrôle, il doit être en mesure de fournir les éléments.

Lors de la proposition d’investissement, ou dans certains cas, lors d’opération d’arbitrage, versement ou rachat partiel, le conseiller doit remettre une stratégie d’investissement ou une déclaration d’adéquation à son client. Ce document reprend les informations du client, son patrimoine, son profil de risques et les informations liées aux produits et contrats, entre autres.

L’élaboration de ce document demandait beaucoup de temps.

Solution proposée

Nous avons proposé d’automatiser une partie des processus actuels :

• Un questionnaire de risques sur mesure, avec un scoring défini par le cabinet. Le conseiller envoie à son client un lien pour remplir son questionnaire de risques. Le conseiller et son assistante reçoivent un mail lorsque le questionnaire est rempli. Le conseiller peut ensuite consulter les réponses du client.
• Importation des questionnaires de risques existants en cours de validité du cabinet dans l’outil
• Module pour l’élaboration des stratégies d’investissements et actualisations, et déclarations d’adéquation. Renseignements clients, récupération du profil de risques, sélection des produits, des contrats, paramétrages et sélection des fonds d’invetissement
• Génération de pdf : questionnaire de risques et stratégie d’investissement / actualisation / déclaration d’adéquation. Ajout des annexes automatique.

Résultats

Moins de temps à consacrer aux tâches administratives et gain de temps pour des tâches à plus haute valeur ajoutée.

Technologies utilisées

Ruby on Rails, HTML, CSS, Tailwind, Javascript / Stimulus / Ajax, WickedPDF